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| 得意１：每個月只要5000元，享有VIP專屬規劃 |
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聯邦銀行的「得意人生退休理財專案」可以兼顧投資獲利及風險保障的資產配置規劃，只要新台幣5,000元就可以不同幣別，將資產有效分配至全球股票市場、債券市場及保險保障上。讓一般投資人在資金有限的情況下，一樣可享貴賓理財客戶的權利。
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| 得意２：高效能投資組合，追求穩健獲利 |
| 60%ETF（指數股票型基金）+40%債券型基金+200萬壽險保障=高效能投資組合，可兼顧投資獲利及風險保障。 |
| 得意３：先進的金融投資標的 |
| 投資標的有包含先進的金融商品『指數股票型基金』。ETF是國外目前熱賣的投資商品，也是未來的投資趨勢，為貼近指數表現的投資商品，自1993年首度推出至今，已成為史上成長最快的投資工具，2001年起銷售額超越共同基金。 |
| 得意４：優惠的保險保障 |
| 只要5,000元即可享有至少200萬元的高額壽險保障。保險可保障投資期間因故未完成的投資計畫風險，保險金額更以投資帳戶與設定價值取其高者；當投資帳戶價值未達設定保額時，仍享有基本保障，當帳戶價值超過設定保額時，保障金額也會隨著增加。 |
| 得意５：靈活的理財操作 |
| 您可依個人需求調整的項目有：投資標的、分配比例、投資金額、保險額度、繳費期別（除了月繳、季繳、年繳外，您也可於約定之外隨時繳費）。除此之外，若您急需用錢時，也可透過保單貸款（不影響投資組合績效）或採取獲利了結（依需要額度，直接部分解約提領，無須支付任何解約費用）方式，給您最靈活的理財操作。 |
| 得意６：完善的稅賦規劃 |
| 投資人每年可享24,000元所得稅扣除額，且投資孳息免列入所得計算，假使投資人於保險期間身故，保險給付金與投資累積金額都可免繳納遺產稅。 |
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